Будущее приходит быстрее
чем когда-либо.
» » » Типы инвестиционных портфелей — что это и для чего они нужны?

Типы инвестиционных портфелей — что это и для чего они нужны?

Добавлено: 18.06.19
Vesti Today

Типы инвестиционных портфелей — что это и для чего они нужны? Все инвесторы, начиная лишь ознакамливаться с финансовым миром, сталкиваются с таким термином, как «инвестиционный портфель». Что же он собой представляет? По сути, это совокупность разного рода ценных бумаг либо иных видов активов, отобранных по неким заданным группам для определенных задач. У инвестиционного портфеля активы могут быть самые разнообразные: от недвижимого имущества до акций и даже золотых слитков. Но цель для всех типов инвестиционных портфелей по большому счету в одном — диверсификация капиталовложений, чтобы максимально обезопасить себя от риска их полной потери при каких-то непредвиденных обстоятельствах.

Каким образом инвестиционный портфель обычно формируется?

Инвесторы — это самые разные люди со своими индивидуальными предпочтениями и амбициями. Инвесторы более опытные и пожилого возраста склонны к консервативному инвестированию, где задача: вложить долгосрочно, пусть и с немного меньшим процентом прибыли, но зато и риск там минимален (хотя бывают исключения). Молодые же инвесторы по своей природе более склонны к риску, пытаясь инвестировать на короткие сроки с максимально возможной прибылью. Хотя цели у всех инвесторов одни — минимум риска и максимум прогнозируемой прибыли — однако подход к методам инвестирования и применяемые стратегии различны.

Как выглядит такой инвестиционный портфель?

Для удобного восприятия инвестиционный портфель зачастую создаются как круговая диаграмма. В таком кругу в процентах отмечаются инвестиционные активы по долям разного объема. К примеру, на 54 % состоит из бондов и 29 % из более рискованных активов — акций. Оставшаяся часть (17 %) приходится на множество других инструментов: сегмент из недвижимости, золото, валюты и пр.

Каков процент риска приемлемый?

Сам риск относительно инвестиционного портфеля в целом определяться его составляющими, т. е. насколько рискован каждый инструмент в отдельности. И в зависимости от предпочтений инвесторов формируются разные типы инвестиционных портфелей. Одни отводят для высокорискованных активов 50-60 %, другие до 20-30. Потом следят, чтобы не выходить за эти границы.

Типы инвестиционных портфелей

В сущности, тип инвестиционного портфеля зависит от многих предъявляемых к нему критериев, но в основном выделяют по степени риска:

• Агрессивный: в нем большая часть отводится высокодоходным активам, правда, и фактор риска у таких инструментов очень высок. Подходит психологически тем инвесторам, кого не пугают стремительные падения одних инструментов и такой же внезапный рост по прибыли от других капиталовложений;

• Сбалансированный портфель: делят примерно поровну между рискованными и надежными инвестициями, желательно в разные виды рынков;

• Консервативный: тут важно, прежде всего, минимум риска, даже если и доходность при этом не самая высокая. У таких инвесторов на 1-м месте — сохранить любой ценой свой капитал и только потом думать о прибыльности.

Для каких целей служит инвестиционный портфель?

Основополагающая причина в формировании какого-либо инвестиционного портфеля — это, конечно же, диверсификация. Опытный инвестор никогда не позволит себе вложить весь капитал в один актив, пусть даже он самый лучший. 

В жизни все меняется: что вчера считалось самым надежным, завтра по каким-то причинам может легко рухнуть. Экономика то растет, то падает. Поэтому надо вкладывать в разные виды рынка и инструменты, чтоб минимизировать риск и сохранить доходность. Если что-то с высокой перспективой прибыли вдруг уйдет в минус, то часто этот убыток компенсируется другим инструментом. 

Чем больше в портфеле инструментов, тем выше надежность. Главное, не переусердствовать, чтобы успевать все отслеживать.

Принцип любого типа инвестиционного портфеля прост: не ставить все деньги во что-то одно.

Прокомментировать
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Прокомментировать
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Читайте также
Советы по выживанию в лесу
Отдых и Туризм
Советы по выживанию в лесу
Стиль в одежде – непременный атрибут успешного человека
Психология
Стиль в одежде – непременный атрибут успешного человека
ТОП-10 кемперов (домов на колесах)
Умный Дом
ТОП-10 кемперов (домов на колесах)
Частные дела. Как сохранить деньги за границей украинским инвесторам
Финансы
Частные дела. Как сохранить деньги за границей украинским инвесторам
Экономьте свое время – планируйте его!
КУЛЬТУРА
Экономьте свое время – планируйте его!
НЕВЕРБАЛЬНАЯ ШКОЛА. КАК ЖЕНЩИНЫ ПРЕДАЮТСЯ СВОИМ СЕКСУАЛЬНЫМ ЖЕЛАНИЯМ.
Секс и Отношения
НЕВЕРБАЛЬНАЯ ШКОЛА. КАК ЖЕНЩИНЫ ПРЕДАЮТСЯ СВОИМ СЕКСУАЛЬНЫМ ЖЕЛАНИЯМ.
КАК ХРАНИТЬ ЗИМНУЮ ОДЕЖДУ И ОБУВЬ ПРАВИЛЬНО
ЛАЙФХАК
КАК ХРАНИТЬ ЗИМНУЮ ОДЕЖДУ И ОБУВЬ ПРАВИЛЬНО
Синхронизация файлов: Google Drive vs Dropbox vs OneDrive
ТЕХНОЛОГИИ
Синхронизация файлов: Google Drive vs Dropbox vs OneDrive
7 продуктов для наращивания мышц
ЛАЙФХАК
7 продуктов для наращивания мышц
Как эффект икеи заставит тебя потратиться
Бизнес
Как эффект икеи заставит тебя потратиться
Это нормально и здорово - платить за секс?
Секс и Отношения
Это нормально и здорово - платить за секс?
12 способов получить пассивный доход
Бизнес / Финансы
12 способов получить пассивный доход
Vimeo приобрела платформу для создания короткометражных видеороликов Magisto, предположительно за $200 млн.
ТЕХНОЛОГИИ
Vimeo приобрела платформу для создания короткометражных видеороликов Magisto, предположительно за $200 млн.
На владельцев iPhone теперь нацелено мощное шпионское приложение.
Безопасность
На владельцев iPhone теперь нацелено мощное шпионское приложение.
Samsung Galaxy Buds не такой как AirPods... но того же качества
Обзоры
Samsung Galaxy Buds не такой как AirPods... но того же качества
Руководитель Google Stadia предсказывает, что будущее игровой консоли станет облако
Игры
Руководитель Google Stadia предсказывает, что будущее игровой консоли станет облако